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外賣平臺(tái)有時(shí)會(huì)產(chǎn)生一些退單，這是很正常的事情。但是利用平臺(tái)漏洞來(lái)套取資金就屬于詐騙了。那么這些“套現(xiàn)者”是如何實(shí)施詐騙的呢？原來(lái)他們?cè)谕赓u平臺(tái)上，通過(guò)先消費(fèi)后退款的方式，讓商家賺取平臺(tái)的結(jié)算款，然后和商家按比例瓜分這筆錢。
在現(xiàn)代人的快節(jié)奏生活中，花幾分鐘點(diǎn)外賣是種普遍現(xiàn)象。當(dāng)你點(diǎn)了外賣后，卻因臨時(shí)有事收不到產(chǎn)生一兩次退單，也是再正常不過(guò)的事情，許多外賣平臺(tái)因此提供了退單退款服務(wù)。
有一些人，偶然間發(fā)現(xiàn)了美團(tuán)、大眾點(diǎn)評(píng)兩家外賣平臺(tái)在退單過(guò)程中的系統(tǒng)漏洞，便導(dǎo)演了一出消費(fèi)者、商家的聯(lián)手好戲——大膽下單20幾萬(wàn)元奶茶后申請(qǐng)退款，瘋狂刷單進(jìn)行詐騙。
最終，這樁空手套白狼的“好生意”，因分贓不均被“自己人”舉報(bào)了。近日，這些人被江蘇省高郵法院一審判決為均構(gòu)成詐騙罪，罰金合計(jì)120萬(wàn)余元。
1 “被隊(duì)友坑了”！警方破獲詐騙案
據(jù)揚(yáng)州時(shí)報(bào)消息，2017年12月28日，江蘇省高郵市法院公開審理了一起利用美團(tuán)網(wǎng)實(shí)施詐騙的案件，43名被告因利用美團(tuán)網(wǎng)退款結(jié)算的漏洞，作案共計(jì)31起，騙取退款近200萬(wàn)元，構(gòu)成詐騙罪。
43名被告中，90后有21人，80后19人，具有大學(xué)文化程度的就有11人。
高郵法院作出一審判決：43個(gè)被告人均構(gòu)成詐騙罪。8人被判處有期徒刑，刑期最長(zhǎng)12年。所有被告人均并處罰金，罰金合計(jì)120萬(wàn)余元。
有意思的是，報(bào)警舉報(bào)的人是此案共犯之一。
據(jù)央廣網(wǎng)消息，去年（2016年）底，高郵警方接到男子陳某報(bào)警，稱他通過(guò)“美團(tuán)”預(yù)定了20幾萬(wàn)元的奶茶后申請(qǐng)退款，結(jié)果被店家拒絕了?；?0多萬(wàn)元買奶茶？這很明顯不合常理。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其實(shí)陳某在和奶茶店聯(lián)手騙取美團(tuán)的退款。犯罪嫌疑人陳某說(shuō)：“申請(qǐng)退款之后，我們買的錢它會(huì)退款給我們，然后又會(huì)打一次錢到商戶那里去，就這樣多賺了一次錢。”
在庭審中，不少涉案的美團(tuán)店鋪老板稱，他們并不清楚行騙過(guò)程，只知道配合后可以撈到好處費(fèi)。
而說(shuō)起這起案件的敗露，就是緣于一家奶茶店老板不甘心只拿小頭，來(lái)了個(gè)“黑吃黑”。
高郵市檢察院公訴科科長(zhǎng)范協(xié)斌說(shuō)：“有一些店鋪對(duì)這其中的原理并不是很清楚，只知道賺取不正當(dāng)收入，他拿到的好處費(fèi)比較少?！?br />高郵市法院刑庭副庭長(zhǎng)金曉麗分析說(shuō)，這起案件有典型的犯罪特點(diǎn)，“涉案的范圍廣。這也屬于新型犯罪，被告人知道是違法的，錢是不該得的，但對(duì)行為的嚴(yán)重性認(rèn)識(shí)得還不是很到位。因?yàn)槭峭ㄟ^(guò)互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的，被告人在實(shí)施每一步犯罪的時(shí)候，留下的證據(jù)，偵查機(jī)關(guān)都能精準(zhǔn)地查到?！?br /> 2 平臺(tái)漏洞是什么？
美團(tuán)網(wǎng)和大眾點(diǎn)評(píng)網(wǎng)都是北京三快在線科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“北京三快公司”）旗下的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。據(jù)中國(guó)江蘇網(wǎng)消息，在上述兩大平臺(tái)上，正常的交易情況是，北京三快公司的銷售員與兩平臺(tái)注冊(cè)店鋪簽訂協(xié)議，約定與商家的結(jié)算周期，比如：
某個(gè)商家的結(jié)算周期為7日一結(jié)算，7月8日是結(jié)算日。消費(fèi)者在7月7日23時(shí)30分下單500元，支付成功之后，商家余額顯示是500元，到了7月8日凌晨之后，商家就可以將這筆500元從余額里提現(xiàn)。
如果商家想把這筆錢提到店鋪綁定的銀行卡里，就需要經(jīng)過(guò)北京三快公司系統(tǒng)設(shè)置的“檢查余額是否足以支付退款金額”的風(fēng)險(xiǎn)控制程序。
假如消費(fèi)者在此期間申請(qǐng)退款，商家同意之后，500元就會(huì)退給消費(fèi)者，這時(shí)該風(fēng)險(xiǎn)控制程序就會(huì)檢測(cè)到，這筆錢就不會(huì)轉(zhuǎn)給商家。
2016年7月至8月，美團(tuán)網(wǎng)、大眾點(diǎn)評(píng)網(wǎng)結(jié)算系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制程序暫時(shí)失效，消費(fèi)者只要在注冊(cè)店鋪結(jié)算日前一天下單、次日申請(qǐng)退款，北京三快公司在將消費(fèi)款退還給消費(fèi)者的同時(shí)，仍將該款項(xiàng)（扣除平臺(tái)管理費(fèi)）結(jié)算給商家。
高郵“90后”小伙周某及其朋友發(fā)現(xiàn)該漏洞后，尋找商家及網(wǎng)友合作，在兩平臺(tái)刷單騙結(jié)算款。其間，周某在QQ建立專門的交流群，用于合作成員間的聯(lián)系。
3 如何實(shí)施詐騙的？
據(jù)央廣網(wǎng)消息稱，去年（2016年），周某在網(wǎng)上學(xué)到一種“空手套白狼”的賺錢方法——在百度糯米上，通過(guò)先消費(fèi)后退款的方式，讓商家賺取百度糯米的結(jié)算款，然后和商家按比例瓜分這筆錢。
隨后，周某便和朋友——比他大4歲的安徽籍男子葛某合伙，在百度糯米上刷單賺錢。后來(lái)，百度糯米系統(tǒng)升級(jí)，該方法無(wú)法操作，周某和葛某就“失業(yè)”了。
去年7月，葛某從一個(gè)QQ群內(nèi)獲得消息——在美團(tuán)網(wǎng)、大眾點(diǎn)評(píng)網(wǎng)上出現(xiàn)結(jié)算漏洞.
消費(fèi)者在上述兩平臺(tái)的注冊(cè)店鋪內(nèi)消費(fèi)，要求退款后，消費(fèi)者可以成功得到退款，商家也可以在結(jié)算時(shí)獲得這筆消費(fèi)款。葛某隨即把該消息告訴周某，隨后，兩人再度合作。
據(jù)周某交代，由于掌握了合作商家與美團(tuán)、大眾點(diǎn)評(píng)的結(jié)算周期，這筆錢很快就會(huì)退回至他們的賬戶內(nèi).
隨后，商家也會(huì)成功從美團(tuán)或者大眾點(diǎn)評(píng)上結(jié)算到這筆消費(fèi)款。事后，他們?cè)俟戏诌@筆錢。
此外，在本案中，部分被告人專門在美團(tuán)網(wǎng)和大眾點(diǎn)評(píng)上注冊(cè)店鋪，實(shí)際上，該店鋪并不實(shí)際經(jīng)營(yíng)，只是為了利用兩平臺(tái)的系統(tǒng)漏洞，騙得兩平臺(tái)的結(jié)算款。
作案成功后，隨即關(guān)閉該店鋪，轉(zhuǎn)而再注冊(cè)其他名稱或類型的店鋪，繼續(xù)作案。
值得一提的是，周某在作案期間擔(dān)心被查，還找過(guò)“能人”幫忙擺平此事，結(jié)果被騙4.5萬(wàn)元。
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